Societe Generale provides a wide range of payment and collections methods* specifically designed for each country, so you can pay your suppliers and employees and collect payments. The group has a significant presence in the SEPA zone, where it offers the new European payment instruments, SCT and SDD.

With our physical cash pooling, you can focus your cash surplus and your local funding needs at a single point whether they are all within the same country and the same bank or are spread over several countries and banks.

Our cash pooling solutions are based on target-balancing techniques (the most well-known being zero balancing or ZBA). They can be deployed seamlessly within your organisation.

Avec nos solutions de centralisation physique (ou cash pooling physique), vous concentrez vos excédents de trésorerie et vos besoins de financement locaux en un point unique, qu’ils se trouvent tous au sein d’un même pays et dans une même banque ou qu’ils soient répartis sur plusieurs pays et plusieurs banques. 

Nos solutions de cash pooling physique sont fondées sur les techniques de target-balancing (la plus connue étant le zero-balancing ou ZBA). Elles se déploient en totale cohérence avec votre organisation.

Nous vous proposons des solutions d’e-banking, adaptées à vos volumes d’opérations, à votre équipement informatique, à la localisation de vos comptes bancaires et à l’organisation de vos équipes. Ces échanges électroniques s’effectuent via :
• la télétransmission :
échange de fichiers selon des protocoles sécurisés
• l’Internet banking :
portail internet de banque à distance accessible depuis un ordinateur, une tablette ou un Smartphone.

Chaque solution a été conçue afin de garantir un haut niveau de sécurité, qui apporte la confiance nécessaire à la dématérialisation des échanges grâce :
• à la sécurité du protocole (authentification, chiffrement, scellement)
• à la signature personnelle des fichiers avec des certificats électroniques nominatifs
• ainsi que grâce à l’utilisation d’un réseau privé (SWIFT)

03.
Pilotage
des liquidités

We provide e-banking solutions suited to your volume of transactions, your IT system, where your accounts are held and how your teams are organised. These electronic exchanges are performed via:
• Host to host transmission: exchanging files using secure protocols
• Internet banking: banking Internet portal available from your PC, tablet or smartphone

Each solution has been designed to provide a high level of security ensuring the confidence necessary to render all exchanges paperless thanks to:
• protocol security (authentication, encryption and integrity locking)
• the possibility to sign files using personal  electronic certificates
• the use of a private network (eg.: SWIFT)

Societe Generale Global Transaction Banking (GTB) includes payment and cash management, cash clearing services, trade services, factoring and foreign exchange services associated to these activities.

À mesure que leur taille augmente, les entreprises font face à des défis organisationnels internes complexes dans un environnement qui s’internationalise. Les trésoriers locaux souhaitent tirer avantage de leur appartenance à un grand groupe, tandis que les trésoreries centrales ont des objectifs de performance ambitieux.

As they increase in size, companies face complex internal organisational challenges in an environment that is becoming increasingly international. Local treasurers wish to take advantage of belonging to a large group, while the central treasuries have ambitious performance targets.

Example 2:

Your group has several subsidiaries each with its own domestic business activities: you can complete cash pooling domestic by a structure overlay, which allows to centralize on an unique account the entire positions of your group.

Our teams will help and advise you in defining and implementing customised solutions, which are fully tailored to your business' centralisation, automation and integration needs.

NB: all offers are subject to local laws and regulations. Multi-bank solutions require a certain level of capacity from banks.

Nos équipes vous accompagnent et vous conseillent dans la définition et la mise en place de solutions personnalisées, adaptées aux besoins de centralisation, d’automatisation et d’intégration de votre entreprise.

NB : l’ensemble de nos propositions sont soumises aux lois et réglementations locales. Les solutions multibanques impliquent certaines capacités indispensables de la part des banques concernées.

Sogecash Web is a unique access point to an extended range of services for all your accounts integrating many services and specificities of local Cash Management.

Whether you are a treasurer of an SME or a very large company, the exchanges with your bank must be fast and secure, regardless the currency used or the location of your accounts. Carrying out transactions remotely using e-banking accelerates and protects your transactions with Societe Generale and does away with the need to exchange physical documents.

You need to exchange information with banks on a daily basis whether for submitting payment and collection orders or gathering information.

Sogecash Web vous offre un point d’accès unique à une gamme étendue de services accessibles pour tous vos comptes, tout en disposant des nombreuses prestations et spécificités du Cash Management local.

Que vous soyez trésorier d’une PME ou d’une grande entreprise, les échanges avec votre banque doivent être rapides et sécurisés, quelles que soient la devise et la localisation de vos comptes. La réalisation d’opérations à distance, grâce au e-banking ou banque électronique accélère et protège vos transactions avec Société Générale tout en évitant ainsi la circulation de supports physiques.

Vous avez besoin d’échanger quotidiennement avec vos banques pour la remise de vos ordres de paiement et d’encaissement ou la restitution d’informations.

Societe Generale offers reporting solutions designed to meet all of your monitoring needs, including accounting and cash flow reconciliation, having the information you need to react quickly to issues with payments or collections, or keeping a close eye on the orders you issue.

Pour tous vos besoins de suivi, Société Générale
vous propose des reportings adaptés.
Qu’il s’agisse d’effectuer vos rapprochements comptables et de trésorerie, de disposer d’informations pour réagir rapidement sur des incidents de paiements ou rentrées de fonds ou enfin, de suivre vos remises d’ordres de manière précise et rapide.

Multi-dimensional solutions

Whether your cash is totally, partially or not pooled at all, you can view your positions when you want with our Internet banking tools. At any moment of the day, you can view your total outstanding for the group of accounts in the currency of your choice.

03.
Liquidity
management

Multi-dimensional solutions

Example 2:

Your business generates credit positions in a range of currencies: notional cash pooling can simplify the management of your surplus.

Example 1:

You operate in more than one country and your currency flows require you to manage positions in these currencies: notional cash pooling can be implemented to optimise bank interest rates.

A few examples:

Our notional cash pooling solutions facilitate and simplify your cash management in one or several countries and one or several currencies. 

Thanks to our notional management of your different positions (i.e., without physical movement of funds), you can manage your cash in a single currency freeing you foreign exchange charges and reducing your interest charges while avoiding the generation of intra-group loans.

02.
Notional
cash pooling

Multi-dimensional solutions

Example 3:

Your group is organised by business sector, each having an international dimension: international cash pooling and cash pooling by business sector is feasible.

Example 1:

Your business is purely domestic: local cash pooling allows you to centralise your cash flow in a single account including one or several legal entities.

A few examples:

01.
Physical
cash pooling

To help you focus on your core cash management mission, we can advise and help you define and optimise your cash management solutions tailored to your business. Thanks to our solutions and in accordance with your needs, you will be able to:

Our solutions

Que vos liquidités soient totalement, partiellement ou non centralisées, vous visualisez vos positions quand vous le souhaitez, grâce à nos outils d’Internet banking. Vous pouvez notamment connaître à tout moment de la journée votre encours global sur le groupe de comptes et dans la devise de votre choix.

Nos solutions de centralisation notionnelle (ou cash pooling notionnel) vous apportent souplesse et simplicité dans la gestion de vos liquidités, qu’elles soient situées dans un ou plusieurs pays, libellées dans une ou plusieurs devises. 

Grâce à notre gestion notionnelle de vos différentes positions, sans mouvement physique de fonds, vous gérez votre liquidité dans une devise unique en vous affranchissant d’opérations de change, ou encore diminuez vos charges d’intérêts bancaires, tout en évitant la génération de prêts intragroupe.

By adopting SWIFT, your company can access 9,000 financial institutions in over 200 countries with a guarantee linked to the private SWIFT network, which has an exceptionally high level of availability and ensures the integrity and security of your transactions.

Grâce à de nombreux accords avec des banques tierces (accords 101), vous pouvez également payer vos fournisseurs et salariés à l’étranger à partir de vos comptes locaux.

* Il peut s’agir de virements et prélèvements SEPA, virements et prélèvements domestiques -hors zone SEPA-, remises d’effets de commerce, Virement COMmercial –VCOM-, virements de trésorerie, virements internationaux, …)

Pour payer vos fournisseurs, salariés,… ou encaisser vos règlements, nous mettons à votre disposition toute une gamme de moyens de paiements et encaissements* adaptés à la pratique de chaque pays. Société Générale est particulièrement présente dans de nombreux pays de la zone SEPA pour vous offrir les nouveaux instruments de paiement européens que sont le SCT et SDD.

Societe Generale’s numerous agreements with other banks (‘101 agreements’) mean that you can use your local accounts to pay your suppliers and employees in other countries.

*SEPA credit transfers and direct debits, domestic credit transfers and direct debits outside the SEPA zone, bills of exchange – commercial drafts, cash transfers, international credit transfers, etc.

With Societe Generale, you can open accounts in all currencies, in all countries where the group is present.

Click here for further information on each country:

Société Générale vous permet d’ouvrir des comptes en toutes devises et dans tous les pays où elle est implantée.

Retrouvez toutes les informations par pays, en cliquant ici :

With our Cash Management offer, you can:

You want to manage your accounts using local services while enjoying a global view of all of them.

We offer Cash Management solutions for a wide range of countries where you operate

We provide an International Cash Management offer so you can view and manage all of your accounts, whether they are located in the Societe Generale network or with other banks

Exemple 2 :

Votre activité génère des positions structurellement créditrices dans diverses devises : un cash pooling notionnel simplifiera la gestion de vos excédents.

Quelques exemples :

Des solutions multidimensionnelles

Des solutions multidimensionnelles

Des solutions multidimensionnelles

En adhérant à SWIFT, votre entreprise a accès à plus de 9 000 institutions financières dans plus de 200 pays avec la garantie liée au réseau privé de SWIFT, qui présente un niveau extrêmement élevé de disponibilité et assure l'intégrité et la sécurité de vos transactions.

Its benefits:

With Sogecash Web you can:

We have designed simple and easy-to-use solutions for companies (no special software required): Internet banking (also called Internet portal). 

We have a local Internet banking offers in most of our countries, which take into account local requirements relative to payment methods. We also offer international Internet banking to help you steer your business wherever your accounts are held (Societe Generale group or other banks).

Societe Generale & SWIFT:

You can exchange with Societe Generale using the data transmission protocols available on the market. Societe Generale is a major actor in the interbanking groups which define the standards of these protocols.

Ses atouts :

Avec Sogecash Web, vous :

Nous avons conçu pour les entreprises des solutions simples (aucun logiciel spécifique requis) et conviviales à mettre en œuvre : l’Internet banking (ou appelé portail internet).

Nous disposons d’une offre d’Internet banking dans la majorité de nos pays, intégrant les spécificités locales relatives aux moyens de paiement. Nous vous proposons également une offre d’Internet banking international pour piloter votre activité quelle que soit la localisation de vos comptes (groupe Société Générale ou autres banques).

Société Générale & SWIFT :

Vous pouvez échanger avec Société Générale via les protocoles de télétransmission du marché. Société Générale est un acteur majeur dans les groupes interbancaires qui définissent les standards de ces protocoles. 

If you are a multi-banked group, located in several countries and would like to centralize your financial flows as well as having overall visibility of your cash positions, then SWIFTNet meets all your requirements.

Vous êtes un groupe multibancarisé, implanté dans plusieurs pays, vous souhaitez centraliser l’échange de vos flux financiers et avoir une visibilité globale de la position de vos liquidités, alors SWIFTNet répond à vos attentes.

Avec notre offre de Cash Management, vous :

Vous souhaitez gérer vos comptes localement avec des services de proximité tout en ayant une vision globale de tous vos comptes.

Nous vous proposons des solutions de Cash Management Domestique dans de nombreux pays où vous êtes implantés

Nous mettons à votre disposition une offre de Cash Management International pour visualiser et piloter l’ensemble de vos comptes qu’ils soient ouverts dans le réseau Société Générale ou dans d’autres banques

GTB integrates all the expertise and services required to facilitate the daily transactional activities of major economic and financial actors both in a domestic and international scope.
As a major actor in banking flows, we rely on our strong presence in both Europe and mature and emerging markets worldwide.

With over 6,000 specialists in over 50 countries, Cash Management is a strategic activity for Societe Generale.
We can offer you the expertise of a large international banking group and experience spanning over twenty years. As a real local actor in all the countries where we operate, our global system ensures optimal coordination.

The responsiveness and dynamism of our teams, their accurate knowledge of market trends and regulations, the strength of our networks and our diverse range of products allow you to optimise the daily management of your cash flow, your commercial and financial transactions.

zefzef

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Exemple 1 :

Votre activité est sur plusieurs pays et vous effectuez des flux en devises qui vous obligent à gérer des positions dans ces devises : un cash pooling notionnel peut être mis en place pour optimiser les intérêts bancaires.

02.
Centralisation
de trésorerie notionnelle

Exemple 1 :

Votre activité est purement domestique : un cash pooling local vous permettra de centraliser votre liquidité sur un compte unique, incluant une ou plusieurs entités juridiques.

Exemple 2 :

Votre groupe compte plusieurs filiales ayant chacune des activités domestiques : vous pouvez compléter les cash pooling domestiques par une structure chapeau, ajoutant ainsi une dimension internationale afin de centraliser sur un compte unique l’intégralité des positions de votre groupe.

Exemple 3 :

Votre groupe est structuré par domaine d’activité, chacun ayant une dimension internationale : un cash pooling international, intégrant des cash pooling par domaines d’activité, est réalisable.

Quelques exemples :

01.
Centralisation
de trésorerie physique

03.
Downloading

files in multiple formats (sending order files/downloading reporting files),

Sogecash Web is our international transactions portal. Sogecash Web provides a multi-languages solution for managing your positions, optimising your flows and managing your cash anywhere in the world regardless of the currency and banks where your accounts are held.

04.
Paramétrage :

Ajout d’utilisateurs, gestion des droits par utilisateur, personnalisation de vos données (langue, comptes favoris, organisation des comptes, ….)

03.
Téléchargement

de fichiers dans une grande multiplicité de formats (envoi de fichiers d’ordres / téléchargement de fichiers de reporting),

02.
Transactionnels :

Saisie de vos tiers (bénéficiaires et débiteurs), saisie d’opérations de paiements unitaires ou multiples, saisie de bons à payer, …

01.
Visualisation :

Tableaux de bord, liste des mouvements sur vos comptes, soldes comptables et en valeur, alertes, suivi de vos opérations, position consolidée de vos comptes dans une devise de référence choisie…

Internet banking solutions complement host to host transmission solutions for specific monitoring purposes: urgent transactions, visually tracking transactions and account balances, validating host to host transmitted orders (see following diagram).

A RANGE OF BENEFITS:

04.
Configuration:

Adding users, managing user rights, personalising your data (language, favourite accounts, organising accounts, etc.)

02.
Transactions:

Enter your third-parties (beneficiaries and debtors), entering single or multiple payments, entering payment authorisations, etc.

01.
Visualisation:

Dashboard, list of account movements, balances per value date, ledger balances, alerts, transaction monitoring, consolidated position of your accounts in a chosen currency, etc.

INTERNET BANKING OFFERS 4 TYPES OF SERVICES:

02.
Internet banking
solutions

Sogecash Web est notre portail transactionnel international. Grâce à Sogecash Web, vous disposez d’une solution multilingue pour piloter vos positions, optimiser vos flux et gérer votre trésorerie dans le monde entier, quelles que soient les devises et banques où sont domiciliés vos comptes.

Les solutions d’Internet banking sont un véritable complément aux solutions de télétransmission pour des suivis spécifiques : opérations urgentes, suivi visuel des opérations et des soldes des comptes, validation des ordres télétransmis (cf schéma ci-contre).

DE NOMBREUX BÉNÉFICES :

LES SOLUTIONS D'INTERNET BANKING VOUS ASSURENT QUATRE TYPES DE SERVICES

02.
Solutions
d’Internet banking

Two types of exchanges are possible with SWIFTNet:

SWIFTNet FIN:
messaging service

• Valid for single transaction or small volumes
• Works with standardised messages (SWIFT MTxxx)
• Syntax checked by the SWIFT network

SWIFTNet FileAct:
file transfer system

• Particularly well suited to large volumes
• Capable of sending all types of files
• Possibility to personally sign files using the SWIFT 3SKey signature certificate

With SWIFTNet

A group composed of subsidiaries, which has a centralised management and exchanges information with its banks via one tool.

Multiple protocols

A group made up of subsidiaries that exchange information with banks using different tools

01.
Host to host  transmission
solutions

SWIFTNet FileAct :
Système de transfert de fichiers

• Particulièrement adapté pour les gros volumes
• Capable de véhiculer des fichiers de toute nature
• Intégrant la signature personnelle des fichiers avec certificat de signature SWIFT 3SKey

Deux modes d’échange possibles via SWIFTNet :

SWIFTNet FIN :
Service de messagerie

• Valable pour des transactions unitaires ou de petits volumes
• Fonctionne avec des messages standardisés (messages SWIFT MTxxx)
• Syntaxe vérifiée par le réseau SWIFT

Avec SWIFTNet

Un groupe, composé de filiales, qui a une gestion centralisée et qui échange ses informations avec ses banques via un seul outil.

De multiples protocoles

Un groupe, composé de filiales qui échange ses informations avec ses banques, avec des outils différents

Vous êtes un groupe multibancarisé, implanté dans plusieurs pays, vous souhaitez centraliser l’échange de vos flux financiers et avoir une visibilité globale de la position de vos liquidités, alors SWIFTNet répond à vos attentes.

01.
Solutions de
Télétransmission

Nos solutions

Our solutions

Afin de vous aider à vous concentrer sur vos missions principales de trésorier, nous vous conseillons et vous accompagnons pour définir, ensemble, des solutions d’optimisation de la gestion de votre liquidité, adaptées à votre entreprise. Grâce à nos solutions, et selon vos besoins, vous êtes en mesure de :

Nos solutions

GTB integrates all the expertise and services required to facilitate the daily transactional activities of major economic and financial actors both in a domestic and international scope.
As a major actor in banking flows, we rely on our strong presence in both Europe and mature and emerging markets worldwide.

With over 6,000 specialists in over 50 countries, Cash Management is a strategic activity for Societe Generale.
We can offer you the expertise of a large international banking group and experience spanning over twenty years. As a real local actor in all the countries where we operate, our global system ensures optimal coordination.

The responsiveness and dynamism of our teams, their accurate knowledge of market trends and regulations, the strength of our networks and our diverse range of products allow you to optimise the daily management of your cash flow, your commercial and financial transactions.

Societe Generale Global Transaction Banking (GTB) includes payment and cash management, cash clearing services, trade services, factoring and foreign exchange services associated to these activities.

Vous avez besoin d’échanger quotidiennement avec vos banques pour la remise de vos ordres de paiement et d’encaissement ou la restitution d’informations.

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